売掛金現金化を積極的に行うメリットとは

企業が多額の経営資金を調達するには銀行など金融機関から融資を受けるのが一般的です。金融機関からの融資を利用するには担保や保証人を用意して厳格な審査を受けなければなりません。赤字決済や債務超過、税金の滞納など経営上の問題を抱えていると審査通過は困難です。仮に通過できたとしても実行されるまでに数週間から数か月かかることもあります。

多額の資金を素早く調達したい場合に金融機関からの融資は気軽に利用できないという問題が存在します。企業がまとまった経営資金を素早く調達したいと考える場合に頼りになるサービスが売掛金現金化です。売掛金現金化では入金期日前に一定の手数料を支払って売掛債権を売却します。このサービスを利用すれば多額の資金を素早く調達できるだけでなくキャッシュフローが改善されます。

取引先の倒産などで売掛債権が回収不能となるリスクを回避できるというメリットもあります。審査では取引先の経営状態が問われるため、自社に問題があってもサービスを利用できます。売掛金現金化には2社間取引と3社間取引の2種類が存在します。前者は取引先が関与しないので早ければ即日での現金化も可能です。

手数料は後者に比べて高いものの、取引先に知られることなくまとまった資金を素早く調達できます。後者は取引先に通知して承諾をもらう必要がありますが1週間ほどで現金化が可能です。手数料は2社間取引よりも安く、金融機関からの融資と比べて遥かに早く経営資金を調達できるというメリットがあります。