売掛金現金化が広く行われています

多額の資金を素早く調達するため多くの企業が売掛金現金化を利用しています。売掛金現金化とは入金期日前に売掛債権を売却するサービスです。2社間取引と3社間取引がありそれぞれ異なるメリットが存在します。前者は取引先が関与しないため早ければ即日での現金化が可能です。

2社間取引では企業が売掛金を受け取りさらにサービスの提供会社に支払います。企業は経営資金が不足している状態なので、受け取った売掛金がサービスの提供会社に支払われるとは限りません。リスクが大きいため手数料は高く設定されており、相場は売掛債権額の6％から40％ほどです。このタイプの取引はコストがかかっても多額の資金を素早く調達したい場合や、取引先に自社の経営状態を知られたくない場合に適しています。

3社間取引では取引先に通知して承諾をもらう必要があるため現金化までに1週間ほどかかります。このタイプの取引ではサービスの提供会社が直接的に売掛金の支払いを受けるため、リスクが小さく手数料は安く設定されています。一般的な手数料の相場は売掛債権額の1％から5％ほどです。なるべく手数料を抑えたい場合や時間に余裕がある場合などに適しています。

売掛金現金化は即日から1週間ほどで多額の資金を調達できます。金融機関からの融資には数週間から数か月かかるのが通常です。売掛金現金化ならば短期間でまとまった資金を確保できます。資金調達だけでなくキャッシュフローの改善や売掛金が回収不能となるリスクを避けるためにも、多くの企業が売掛金現金化を利用しています。