売掛金現金化で資金調達を行うには

多額の売掛債権を抱えて黒字経営を行っていても取引先が倒産するなどで回収不能となる可能性があります。入金期日までに時間があると黒字経営を行っているのに当面の資金がなくなり、倒産してしまう企業も存在します。日本では多くの企業が信用取引を行っているため、先に商品やサービスを提供して後から売掛金を回収しなければなりません。当面の資金を確保してキャッシュフローを改善しつつ、回収不能なるリスクを回避できるため多くの企業が行っているのが売掛金現金化です。

売掛金現金化を行えば入金期日前に多額の経営資金を素早く調達できます。企業が多額の資金を調達したいと考えた場合、銀行など金融機関に相談するのが一般的です。金融機関からの融資を利用するには担保や保証人を用意して厳格な審査を受けなければなりません。債務超過や赤字決済などの問題を抱えていると審査通過は困難です。

経営状態が悪化して再建資金が欲しいと考えても、金融機関からの融資は気軽に利用できません。売掛金現金化ならば担保や保証人を用意する必要がなく審査では取引先の経営状態が問われます。自社が債務超過などの状態でも取引先の経営状態に問題がなければサービスを利用できます。売掛金現金化には2社間取引と3社間取引があり前者ならば即日での現金化も可能です。

2社間取引は手数料が高いものの、自社の経営状態を取引先に知られることなく迅速に売掛債権を現金化できます。3社間取引では取引先に通知して承諾をもらう必要があるため現金化に1週間ほどかかりますが、手数料が安いというメリットが存在します。いずれを選んだ場合も金融機関からの融資と比べて遥かに簡単な手続きで素早く多額の資金を調達できます。